Ngày 26/02 vừa qua, Cơ quan Giám sát tài chính liên bang của Đức (BaFin) đã tuyên bố khép lại cuộc kiểm toán đặc biệt đối với Ngân hàng Deutsche Bank, tập đoàn ngân hàng tư nhân lớn nhất nước Đức có trụ sở chính tại Frankfurt am Main. Theo đó, BaFin đã áp đặt nhiều biện pháp nhằm thực hiện những thay đổi tích cực để cải thiện hệ thống kiểm soát và quản lý của Deutsche Bank.
Cuộc kiểm toán đặc biệt này được BaFin tiến hành từ hồi tháng 12/2015, theo đó xem xét đến các khoản giao dịch phái sinh với Ngân hàng Banca Monte dei Paschi của Italia trước những cáo buộc có liên quan đến tham nhũng, thao túng tỷ giá và thiếu minh bạch trong hạch toán lỗ/lãi. Nhiều nhân viên ngân hàng liên quan đã bị đưa vào diện điều tra, trong đó có hai cựu Giám đốc điều hành CEO của Deutsche Bank là Anshu Jain và Juergen Fitschen, do có những hành vi bị nghi ngờ đi ngược lại các chính sách của ngân hàng.
Động thái này được thực hiện bắt nguồn từ cuộc điều tra của chính quyền Italia trước những sai phạm trong các giao dịch có giá trị lên tới hơn 9 tỷ Euro của Văn phòng Deutsche Bank tại thủ đô Moscow, Nga. Theo đó, nhiều nhân viên quản lý ngân hàng của Banca Monte dei Paschi đã bị cơ quan công tố Milan đưa ra xét xử do có những hành vi làm sai lệch sổ sách, giả mạo chứng từ và nhiều cáo buộc liên quan đến tài chính khác.
Tháng 4/2015, Deutsche Bank đã lên tiếng công bố kế hoạch tái cơ cấu trên diện rộng. Thông báo tái cấu trúc hệ thống và thay đổi nhân sự cấp cao được đưa ra sau khi Deutsche Bank công bố mức lỗ theo quý lớn nhất trong vòng một thập kỷ (7,3 tỷ USD trong năm 2015), đồng thời cảnh báo về nguy cơ cắt giảm tiền thưởng và thậm chí là cổ tức. Hai CEO Anshu Jain và Juergen Fitschen đã từ chức ngay sau đó và chính thức chuyển giao quyền lực sang ông John Cryan hồi tháng 7/2015.
Đứng trước những chuỗi cáo buộc liên quan đến các bê bối trên thị trường tài chính, ngày 01/01/2016, Deutsche Bank đã chính thức thực hiện kế hoạch tái cấu trúc hệ thống, thực hiện cắt giảm gần 23.000 nhân viên, tương đương 1/4 tổng số nhân sự của tập đoàn, chủ yếu ở bộ phận công nghệ và hỗ trợ nghiệp vụ văn phòng tại các chi nhánh ở London, New York và Frankfurt.
Như vậy, tổng số nhân sự của Deutsche Bank sẽ giảm xuống còn khoảng 75.000 nhân viên làm việc toàn thời gian. Đây là một phần trong kế hoạch tái cơ cấu tập đoàn của tân Tổng giám đốc John Cryan của Deutsche Bank. Khi nhậm chức, ông Cryan từng hứa hẹn sẽ cắt giảm chi phí của tập đoàn. Ngoài ra, sẽ có khoảng 8.000 nhân sự bị sa thải khi Deutsche Bank hoàn thành việc tái cơ cấu PostBank trong năm 2016. Mục đích chính của kế hoạch này là nhằm giảm độ phức tạp trong cơ cấu quản lý Deutsche Bank, qua đó cho phép ngân hàng đáp ứng nhu cầu của khách hàng, tạo ra một hệ thống kiểm soát tốt hơn với chi phí thấp hơn để kiến tạo những giá trị bền vững.
Được biết, trong năm tài khóa 2013-2014, Deutsche Bank đã chi khoảng một nửa lợi nhuận của Tập đoàn vào việc thanh toán tiền phạt và công tác hạch toán tài chính. Cuối năm 2014, Deutsche Bank đã chi 3,2 tỷ Euro giải quyết tranh tụng và phải chi 4,8 tỷ Euro giải quyết việc mua lại các khoản thế chấp. Ngân hàng này đã vướng vào khoảng 6.000 vụ kiện tụng khác nhau.
Ban lãnh đạo Deutsche Bank cho biết, Deutsche Bank đã và đang xem xét một cách nghiêm túc về những kết quả của cuộc kiểm toán đặc biệt của BaFin, cũng như những sai phạm và thiếu sót được phát hiện. Đồng thời cho biết, Deutsche Bank đang thực hiện nhiều quy trình cụ thể để cải thiện hệ thống kiểm soát nội bộ và tăng cường quản trị ngân hàng. Những biện pháp khắc phục của Deutsche Bank sẽ chịu sự giám sát và đánh giá của BaFin về tính đầy đủ cũng như hiệu quả thực hiện.
(Nguồn: Deutsche Welle
và Street Insider)
(Báo Kiểm toán số 9)